ליווי פיננסי.

מי נוגס לך

בחסכונות?

שומר ה(כ)סף: הליווי הפיננסי שישמור על כספי החסכונות שלך, ימנע הפסדים כואבים ויוודא שבעת הצורך הם יספקו הגנה למשפחה שלך.

כל החיים אנחנו עובדים קשה ומתאמצים כדי לחסוך, אבל בלי שנרגיש, משהו נוגס לנו בחסכונות… האם החסכונות שלך מפסידים לאורך השנים עשרות ואולי אף מאות אלפי שקלים? האם הכיסויים של הפוליסות השונות יעניקו לך מענה ברגע האמת?
לאורך השנים אנחנו חוסכים באפיקים השונים (דוגמת קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות) סכומים שיכולים להגיע למיליון ₪ ומעלה. וכאשר מדובר בסכומי כסף גדולים, כל עמלה או שינוי בדמי הניהול יכולים להשפיע באופן דרמטי על הכסף שיישאר לך ביד.

מה נוגס לך בחסכונות?

כיסויים מיותרים

החיסכון הפנסיוני מכיל מגוון כיסויים ביטוחיים (כגון ביטוח חיים, אובדן כושר עבודה ועוד). עלות כיסויים אלה היא חלק מהסכום הכולל הנגבה מאתנו מדי חודש, ולכן לרוב אנחנו לא מודעים לקיומם. האם במשך שנים נגבה ממך כסף עבור כיסויים שאין לך בהם צורך?

דמי ניהול גבוהים

גם הבדל של שברירי אחוזים יכול להצטבר לאורך עשרות שנים להפסד של עשרות ואף מאות אלפי שקלים.

השקעה בלתי מחושבת

אפיקי החיסכון השונים דוגמת החיסכון הפנסיוני, קופת גמל וקרן פנסיה מושקעים במגוון אפיקי השקעה. האם מסלול ההשקעה הנבחר מתאים לצרכיך, העדפותיך ומצבך בחיים?

איך אשמור על הכסף שלך?

למען מטרה זו בדיוק יצרתי את "משמר הגמול" – השיטה שתסייע לך למצות את זכויותיך ולשמור על החסכונות שלך, באפיקי החיסכון השונים.
מה כוללת השיטה?

הוזלת דמי הניהול באפיקי החיסכון השונים

קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל, קרן השתלמות ופוליסת חיסכון. אני אוודא שדמי הניהול שלך הם המשתלמים ביותר בכל אפיק ואפיק.

התאמת כיסויים

הסרת כיסויים מיותרים שאין בהם צורך, בהתאם למצבך האישי, המשפחתי, הבריאותי והכלכלי.

בחירת מסלולי השקעה

לצורך מקסום פוטנציאל התשואה, בהתאם לצרכים שלך.

איך אשמור על הכסף שלך?

את המשפט "כסף זה לא הכל בחיים" כולנו מכירים. אז נכון, אעשה על הכל כדי למקסם את החיסכון שלך. אך לצד החיסכון הכספי, אפיקי החיסכון השונים (בעיקר החיסכון הפנסיוני), כוללים מגוון הגנות שאמורות לשמור עליך ועל משפחתך בעת צרה, דוגמת ביטוח חיים ואובדן כושר עבודה. כדי לוודא שהם יספקו את ההגנה המתאימה ברגע האמת, אדאג כבר מהרגע הראשון לכך שהם יותאמו לצרכים שלך, ולא ישאירו את המשפחה חשופה בעת צרה.
וזה לא הכל: לצד הליווי השוטף, נקיים אחת לשנה מפגש במהלכו נוודא שההגנות מעודכנות בהתאם לשינויים במצב האישי והמשפחתי, ומספקות מענה מלא לצרכיך.

יש לך זכות לשמור על הכסף שלך!

צרו קשר

דילוג לתוכן